กองทุน Thai ESG มีอะไรบ้าง เลือกกองไหนดี ลดหย่อนภาษี 2567 ได้สูงสุด 300,000 บาท

          เงื่อนไขการลงทุนในกองทุน Thai ESG หรือ กองทุนรวมไทยเพื่อความยั่งยืน ของปี 2567 มีดังนี้

• สามารถใช้สิทธิ์ลดหย่อนภาษีได้ 30% ของรายได้ แต่สูงสุดไม่เกิน 300,000 บาท (จากปกติใช้สิทธิ์ได้เพียง 100,000 บาท)

• ต้องถือครองกองทุนรวมไม่น้อยกว่า 5 ปี (นับตั้งแต่วันที่ซื้อหน่วยลงทุน) (จากเดิมต้องถือครอง 8 ปี) 

• ไม่ต้องลงทุนทุกปี ไม่มีขั้นต่ำในการซื้อ

• ผู้ที่ต้องการลดหย่อนภาษี โดยเฉพาะคนที่มีฐานภาษีสูง ๆ เช่น 20% ขึ้นไป ซึ่งจะได้รับประโยชน์จากการลดหย่อนภาษีในกองทุน Thai ESG มากกว่า

• ผู้ที่ต้องการใช้สิทธิ์ลดหย่อนภาษีเพิ่มเติมจากการลงทุนในกองทุนรวม SSF RMF หรือในกลุ่มการลงทุนเพื่อการเกษียณ เนื่องจากไม่ต้องนำวงเงินไปรวมกับกองทุนอื่น ๆ

• ผู้ที่มีความสนใจการลงทุนในธุรกิจที่ดำเนินงานตามหลักการ ESG คือ ใส่ใจสิ่งแวดล้อม สังคม และธรรมาภิบาล 

• ผู้ที่ต้องการลงทุนในตลาดหุ้นไทยและตราสารหนี้ไทย เนื่องจากกองทุน Thai ESG มีนโยบายลงทุนเฉพาะในประเทศไทยเท่านั้น ต่างจากกองทุนรวม SSF หรือ RMF ที่สามารถลงทุนในต่างประเทศหรือสินทรัพย์ทางอื่น ๆ ได้

• ผู้ที่ต้องการลงทุนระยะกลาง-ยาว เพราะต้องถือครองกองทุนเป็นระยะเวลาอย่างน้อย 5 ปี 

• ผู้ที่สามารถยอมรับความเสี่ยงจากการลงทุนได้

• ผู้ที่ไม่ต้องการมีภาระลงทุนติดต่อกันทุกปี เนื่องจากกองทุน Thai ESG ไม่มีเงื่อนไขว่าจะต้องซื้อทุกปีเหมือนกับ RMF

          ในการลงทุน ThaiESG เราควรเปรียบเทียบหลาย ๆ กองทุน เพื่อหาตัวเลือกที่เหมาะสมที่สุด โดยพิจารณาจากประเด็นต่อไปนี้

• ความเสี่ยงที่ตัวเองรับได้ : หากรับความเสี่ยงได้น้อย กลัวขาดทุน การเลือกกองทุน ThaiESG ที่ลงทุนในตราสารหนี้จะเหมาะสมกว่า แต่ถ้ารับความเสี่ยงได้สูง เพื่อหวังผลตอบแทนที่สูงขึ้น อาจเลือกลงทุนในกองทุนผสมหรือกองทุนตราสารทุนที่เน้นลงทุนในหุ้น โดยมีให้เลือกทั้งแบบเชิงรุก (Active) และเชิงรับ (Passive)  

• ศึกษานโยบายการลงทุนของกองทุน : ศึกษาข้อมูลว่ากองทุนนั้นลงทุนในตราสารหนี้ประเภทใด หรือลงทุนในหุ้นอะไรบ้าง เป็นสัดส่วนเท่าไร หากกองทุนกระจายการลงทุนในหลายบริษัทและหลายอุตสาหกรรมจะช่วยลดความเสี่ยงได้

• ผลการดำเนินงานย้อนหลัง : พิจารณาผลการดำเนินงานในอดีตว่าให้ผลตอบแทนเป็นอย่างไร แม้ว่าจะไม่สามารถการันตีผลตอบแทนในอนาคตได้ แต่อย่างน้อยช่วยให้เห็นภาพรวมของประสิทธิภาพการทำงานของกองทุนนั้น ๆ ว่าสามารถสร้างผลตอบแทนได้ดีในช่วงเวลาใดบ้าง และใช้เปรียบเทียบกับผลตอบแทนของกองทุนอื่น ๆ ในช่วงเวลาเดียวกัน

• นโยบายการจ่ายปันผล : กองทุน ThaiESG มีทั้งชนิดจ่ายปันผล และไม่จ่ายปันผลซึ่งจะเรียกว่าชนิดสะสมมูลค่า กรณีเลือกรับปันผล เงินปันผลจะถูกหักภาษี ณ ที่จ่าย 10%

• ค่าธรรมเนียม : เปรียบเทียบค่าธรรมเนียมต่าง ๆ เช่น ค่าธรรมเนียมการจัดการ ค่าธรรมเนียมการซื้อ-ขาย ควรเลือกกองทุนที่คิดค่าธรรมเนียมน้อยกว่าเพื่อลดต้นทุนโดยรวม เมื่อต้นทุนลดลง โอกาสที่จะได้รับผลตอบแทนสูงขึ้นก็จะมากขึ้นตามไปด้วย

          สำหรับคนที่สนใจลงทุนในกองทุนรวม Thai ESG วันนี้เรารวบรวมกองทุนรวม Thai ESG แยกตามประเภทสินทรัพย์ที่ลงทุนมาให้พิจารณาบางส่วน

          กองทุนรวมบัวหลวง ตราสารภาครัฐไทยเพื่อความยั่งยืน จาก บลจ.บัวหลวง มีนโยบายลงทุนในตราสารภาครัฐของไทยระยะยาว (Long Term General Bond) โดยเฉลี่ยในรอบปีบัญชีไม่น้อยกว่า 80% ของ NAV

• ระดับความเสี่ยงกองทุน : 3 (เสี่ยงปานกลางค่อนข้างต่ำ)

• จำนวนเงินลงทุนขั้นต่ำ : 500 บาท

• นโยบายการจ่ายเงินปันผล : ไม่มี 

• ผลตอบแทนตั้งแต่จัดตั้งกองทุน : 3.05% ต่อปี (ณ วันที่ 30 กันยายน 2567)

• ค่าธรรมเนียมการจัดการ : ปัจจุบันเรียกเก็บ 0.2140% ต่อปี

• ค่าธรรมเนียมรวม : ปัจจุบันเรียกเก็บ 0.4259% ต่อปี
   

          กองทุนเปิดเค ตราสารภาครัฐ ESG ชนิดไทยเพื่อความยั่งยืน ของ บลจ.กสิกรไทย เน้นลงทุนในพันธบัตรรัฐบาล พันธบัตรกระทรวงการคลัง หุ้นกู้เพื่ออนุรักษ์สิ่งแวดล้อมที่กระทรวงการคลังค้ำประกันต้นเงินและดอกเบี้ย โดยเฉลี่ยในรอบปีบัญชีไม่น้อยกว่า 80% ของ NAV

• ระดับความเสี่ยงกองทุน : 3 (เสี่ยงปานกลางค่อนข้างต่ำ)

• จำนวนเงินลงทุนขั้นต่ำ : 500 บาท

• นโยบายการจ่ายเงินปันผล : ไม่มี 

• ผลตอบแทนตั้งแต่จัดตั้งกองทุน : 2.52% ต่อปี (ณ วันที่ 30 กันยายน 2567)

• ค่าธรรมเนียมการจัดการ : ปัจจุบันเรียกเก็บ 0.2140% ต่อปี

• ค่าธรรมเนียมรวม : ปัจจุบันเรียกเก็บ 0.2729% ต่อปี

ข้อมูลเพิ่มเติม : ธนาคารกสิกรไทย

          กองทุนเปิดเคเคพี พันธบัตรรัฐบาลไทยเพื่อความยั่งยืน จาก บลจ.เกียรตินาคินภัทร มีนโยบายลงทุนในตราสารหนี้กลุ่มความยั่งยืน เช่น ตราสารเพื่ออนุรักษ์สิ่งแวดล้อม (Green bond) ตราสารเพื่อความยั่งยืน (Sustainability bond) ตราสารส่งเสริมความยั่งยืน (Sustainability-linked bond) โดยเฉลี่ยในรอบปีบัญชีไม่น้อยกว่า 80% ของ NAV

• ระดับความเสี่ยงกองทุน : 3 (เสี่ยงปานกลางค่อนข้างต่ำ)

• จำนวนเงินลงทุนขั้นต่ำ : 1,000 บาท

• นโยบายการจ่ายเงินปันผล : ไม่มี 

• ผลตอบแทนตั้งแต่จัดตั้งกองทุน : 4.81% ต่อปี (ณ วันที่ 30 กันยายน 2567)

• ค่าธรรมเนียมการจัดการ : ปัจจุบันเรียกเก็บ 0.1926% ต่อปี

• ค่าธรรมเนียมรวม : ปัจจุบันเรียกเก็บ 0.2461% ต่อปี
   

          กองทุนเปิดกรุงไทย ESG A Grade 70/30 (ชนิดไทยเพื่อความยั่งยืน) จาก บลจ.กรุงไทย ลงทุนในหุ้นไทยที่มี ESG ระดับ A ขึ้นไป ในสัดส่วนไม่น้อยกว่า 70% และลงทุนในตราสารหนี้อีกไม่เกิน 30% โดยมีนโยบายจ่ายปันผลให้ผู้ลงทุน

• ระดับความเสี่ยงกองทุน : 5 (เสี่ยงปานกลางค่อนข้างสูง)

• จำนวนเงินลงทุนขั้นต่ำ : ไม่กำหนด

• นโยบายการจ่ายเงินปันผล : จ่ายปันผลไม่เกิน 4 ครั้งต่อปี

• ผลตอบแทนตั้งแต่จัดตั้งกองทุน : 4.62% ต่อปี (ณ วันที่ 30 กันยายน 2567)

• ค่าธรรมเนียมการจัดการ : ปัจจุบันเรียกเก็บ 1.6050% ต่อปี

• ค่าธรรมเนียมรวม : ปัจจุบันเรียกเก็บ 1.7869% ต่อปี

ข้อมูลเพิ่มเติม : บลจ.กรุงไทย

          กองทุนเปิดอีสท์สปริง ESG Mixed 30/70 ชนิดไทยเพื่อความยั่งยืนสะสมมูลค่า เป็นกองทุนเปิดใหม่จาก บลจ.อีสท์สปริง โดยมีนโยบายลงทุนในหุ้นที่โดดเด่นในด้าน ESG ไม่เกิน 30% และลงทุนในตราสารหนี้ไม่เกิน 70% ของมูลค่าทรัพย์สินสุทธิของกองทุน

• ระดับความเสี่ยงกองทุน : 5 (เสี่ยงปานกลางค่อนข้างสูง)

• จำนวนเงินลงทุนขั้นต่ำ : ไม่กำหนด

• นโยบายการจ่ายเงินปันผล : ไม่จ่ายปันผล

• ค่าธรรมเนียมการจัดการ : ปัจจุบันเรียกเก็บ 0.3600% ต่อปี

• ค่าธรรมเนียมรวม : ปัจจุบันเรียกเก็บ 0.5293% ต่อปี

ข้อมูลเพิ่มเติม : บลจ.อีสท์สปริง

          กองทุนเปิดไทยพาณิชย์ ไทยผสมยั่งยืน ชนิดไทยเพื่อความยั่งยืน จาก บลจ.ไทยพาณิชย์ กระจายการลงทุนให้หุ้นที่มีความโดดเด่นด้านสิ่งแวดล้อมหรือด้านความยั่งยืน โดยเฉลี่ยในรอบปีบัญชีไม่น้อยกว่า 80% ส่วนอีก 20% อาจลงทุนในหน่วยลงทุนของกองทุนรวม

• ระดับความเสี่ยงกองทุน : 5 (เสี่ยงปานกลางค่อนข้างสูง)

• จำนวนเงินลงทุนขั้นต่ำ : 1,000 บาท

• นโยบายการจ่ายเงินปันผล : จ่ายปันผล

• ผลตอบแทนตั้งแต่จัดตั้งกองทุน : 5.28% ต่อปี (ณ วันที่ 30 กันยายน 2567)

• ค่าธรรมเนียมการจัดการ : ปัจจุบันเรียกเก็บ 1.61% ต่อปี

• ค่าธรรมเนียมรวม : ปัจจุบันเรียกเก็บ 1.72% ต่อปี

ข้อมูลเพิ่มเติม : บลจ.ไทยพาณิชย์

          กองทุนเปิดเค Target Net Zero หุ้นไทย ชนิดไทยเพื่อความยั่งยืน จาก บลจ.กสิกรไทย ลงทุนตามดัชนี SET100 TRI เน้นหุ้นของบริษัทที่เปิดเผยข้อมูลเกี่ยวกับการปล่อยก๊าซเรือนกระจก แผนการจัดการ และตั้งเป้าหมายเพื่อให้บรรลุเป้าหมายในการลดปริมาณการปล่อยก๊าซเรือนกระจกของประเทศไทย 

• ระดับความเสี่ยงกองทุน : 6 (เสี่ยงสูง)

• จำนวนเงินลงทุนขั้นต่ำ : 500 บาท

• นโยบายการจ่ายเงินปันผล : ไม่จ่ายปันผล

• ผลตอบแทนตั้งแต่จัดตั้งกองทุน : 8.13% ต่อปี (ณ วันที่ 31 ตุลาคม 2567)

• ค่าธรรมเนียมการจัดการ : ปัจจุบันเรียกเก็บ 0.2675% ต่อปี

• ค่าธรรมเนียมรวม : ปัจจุบันเรียกเก็บ 0.4976% ต่อปี
   

          กองทุนเปิดอีสท์สปริง SETESG (ชนิดไทยเพื่อความยั่งยืนจ่ายเงินปันผล) ของ บลจ.อีสท์สปริง ลงทุนตามดัชนี Set ESG เพื่อสร้างผลตอบแทนให้ใกล้เคียงกับดัชนีดังกล่าว โดยจะลงทุนโดยเฉลี่ยในรอบปีบัญชีไม่น้อยกว่าร้อยละ 80 ของมูลค่าทรัพย์สินของกองทุน

• ระดับความเสี่ยงกองทุน : 6 (เสี่ยงสูง)

• จำนวนเงินลงทุนขั้นต่ำ : ไม่กำหนด

• นโยบายการจ่ายเงินปันผล : จ่ายปันผล

• ผลตอบแทนตั้งแต่จัดตั้งกองทุน : 4.22% ต่อปี (ณ วันที่ 30 กันยายน 2567)

• ค่าธรรมเนียมการจัดการ : ปัจจุบันเรียกเก็บ 0.5000% ต่อปี

• ค่าธรรมเนียมรวม : ปัจจุบันเรียกเก็บ 0.6693% ต่อปี
   

          กองทุนเปิดไทยพาณิชย์ หุ้นไทยยั่งยืนพาสซีฟ ชนิดไทยเพื่อความยั่งยืนแบบสะสมมูลค่า เป็นกองทุนที่ลงทุนตาม SET ESG แบบไม่มีปันผลของ บลจ.ไทยพาณิชย์ โดยมุ่งหวังผลตอบแทนให้เคลื่อนไหวตามดัชนี

• ระดับความเสี่ยงกองทุน : 6 (เสี่ยงสูง)

• จำนวนเงินลงทุนขั้นต่ำ : 1,000 บาท

• นโยบายการจ่ายเงินปันผล : ไม่จ่ายปันผล

• ผลตอบแทนตั้งแต่จัดตั้งกองทุน : 5.11% ต่อปี (ณ วันที่ 30 กันยายน 2567)

• ค่าธรรมเนียมการจัดการ : ปัจจุบันเรียกเก็บ 0.50% ต่อปี

• ค่าธรรมเนียมรวม : ปัจจุบันเรียกเก็บ 0.63% ต่อปี
   

          กองทุนเปิดพรินซิเพิล อิควิตี้ ESG ThaiESG (PRINCIPAL EQESG-ThaiESG) จาก บลจ.พรินซิเพิล เน้นลงทุนในหุ้น SET หรือ mai ในบริษัทที่โดดเด่นเรื่อง ESG รวมถึงหุ้นของบริษัทที่ตั้งเป้าหมายลดปริมาณการปล่อยก๊าซเรือนกระจกอย่างชัดเจน

• ระดับความเสี่ยงกองทุน : 6 (เสี่ยงสูง)

• จำนวนเงินลงทุนขั้นต่ำ : 1,000 บาท

• นโยบายการจ่ายเงินปันผล : จ่ายปันผลไม่เกินปีละ 1 ครั้ง

• ผลตอบแทนตั้งแต่จัดตั้งกองทุน : 3.03% ต่อปี (ณ วันที่ 31 ตุลาคม 2567)

• ค่าธรรมเนียมการจัดการ : ปัจจุบันเรียกเก็บ 1.8725% ต่อปี

• ค่าธรรมเนียมรวม : ปัจจุบันเรียกเก็บ 2.2149% ต่อปี
   

          กองทุนเปิดกรุงไทย ESG50 (ชนิดไทยเพื่อความยั่งยืน) ลงทุนในหุ้น SET หรือ mai ที่เป็นส่วนประกอบของดัชนี SETESG และเลือกลงทุนในหลักทรัพย์ประมาณ 50 หลักทรัพย์ ที่มีมูลค่าหลักทรัพย์ตามราคาตลาดสูงสุดที่เข้าหลักเกณฑ์ในการคัดเลือกหลักทรัพย์ของบริษัทจัดการ

• ระดับความเสี่ยงกองทุน : 6 (เสี่ยงสูง)

• จำนวนเงินลงทุนขั้นต่ำ : ไม่กำหนด

• นโยบายการจ่ายเงินปันผล : จ่ายปันผลไม่เกินปีละ 4 ครั้ง

• ผลตอบแทนตั้งแต่จัดตั้งกองทุน : 4.54% ต่อปี (ณ วันที่ 30 กันยายน 2567)

• ค่าธรรมเนียมการจัดการ : ปัจจุบันเรียกเก็บ 0.6420% ต่อปี

• ค่าธรรมเนียมรวม : ปัจจุบันเรียกเก็บ 0.8200% ต่อปี
   

          กองทุนเปิดเอ็มเอฟซีท็อป 25 หุ้นไทยเพื่อความยั่งยืน จาก บลจ.เอ็มเอฟซี มีนโยบายลงทุนในหุ้นไทยที่เป็นองค์ประกอบของดัชนี SET ESG Index จํานวน 25 บริษัทแรกที่เข้าหลักเกณฑ์ในการคัดเลือกหลักทรัพย์

• ระดับความเสี่ยงกองทุน : 6 (เสี่ยงสูง)

• จำนวนเงินลงทุนขั้นต่ำ : 500 บาท

• นโยบายการจ่ายเงินปันผล : จ่ายปันผล

• ผลตอบแทนตั้งแต่จัดตั้งกองทุน : 4.81% ต่อปี (ณ วันที่ 1 ตุลาคม 2567)

• ค่าธรรมเนียมการจัดการ : ปัจจุบันเรียกเก็บ 1.3375% ต่อปี

• ค่าธรรมเนียมรวม : ปัจจุบันไม่เรียกเก็บ
   

• การลงทุนมีความเสี่ยง ดังนั้น ผลตอบแทนที่ได้รับอาจสูงกว่าหรือต่ำกว่าที่คาดการณ์ไว้ 

• ผู้จัดการกองทุนอาจปรับเปลี่ยนสัดส่วนการลงทุนในแต่ละสินทรัพย์ได้ตามความเหมาะสม ซึ่งอาจส่งผลต่อความเสี่ยงของพอร์ตการลงทุน

• สามารถนำมาใช้สิทธิ์ลดหย่อนภาษีได้ไม่เกิน 30% ของรายได้ ดังนั้น ต้องคำนวณให้ดีว่าเราสามารถใช้เงินลงทุนได้สูงสุดเท่าไร เพื่อจะได้ไม่ซื้อเกินสิทธิ์

• กรณีลงทุนในปี 2567-2569 ต้องถือครองอย่างน้อย 5 ปี ตามที่กฎหมายกำหนด (นับวันชนวัน)

• หากทำผิดเงื่อนไข เช่น ขายก่อนกำหนด ต้องคืนเงินภาษีที่ได้รับยกเว้นทั้งหมดทันที พร้อมจ่ายเงินเพิ่มให้รัฐ 1.50% ต่อเดือน โดยคิดย้อนหลังตั้งแ​ต่เดือนเมษายนของปีที่เคยยื่นขอลดหย่อนภาษีไว้จนถึงวันที่ยื่นคืนภาษี

• กองทุน Thai ESG ปี 2567 ปรับใหม่ ใช้ลดหย่อนภาษีมากกว่าเดิม เช็กเงื่อนไขเลย
• กองทุน Thai ESG คืออะไร เปรียบเทียบตัวช่วยลดหย่อนภาษีแบบใหม่ที่ต่างจาก SSF และ RMF 
• ลดหย่อนภาษี 2567 มีอะไรบ้าง อัปเดตวิธีประหยัดภาษี สำหรับบุคคลธรรมดา
• ใบกำกับภาษี Easy E-Receipt หาย จะยังใช้สิทธิลดหย่อนภาษี 2567 ได้ไหม
• ประกันลดหย่อนภาษี 2567 ตัวไหนดี ชี้เป้าประกันออมทรัพย์ระยะสั้น ครบ 10 ปีได้เงินคืน