Sari la conținut

HSBC

De la Wikipedia, enciclopedia liberă
HSBC
Tipsocietate pe acțiuni (plc)[*]​[1]  Modificați la Wikidata
Fondată[2]  Modificați la Wikidata
Fondator(i)Thomas Sutherland[*]​  Modificați la Wikidata
Țara Regatul Unit[1][3][4]  Modificați la Wikidata
Sediu8 Canada Square[*][[8 Canada Square (skyscraper located in Canary Wharf, London, England)|​]], Regatul Unit
Oameni cheieStuart T. Gulliver[*]​[1]
Michael Geoghegan[*][[Michael Geoghegan (British banker)|​]]
Stephen Green, Baron Green of Hurstpierpoint[*][[Stephen Green, Baron Green of Hurstpierpoint (politician britanic)|​]]
Keith Whitson[*][[Keith Whitson (British banker)|​]]
John Bond[*][[John Bond (British banker and corporate director)|​]]
William Purves[*][[William Purves (First Group Chairman of HSBC Holdings)|​]]
Noel Quinn[*][[Noel Quinn (former Group Chief Executive of HSBC)|​]][5]
John Flint[*][[John Flint (British banking businessman, CEO of HSBC)|​]]  Modificați la Wikidata
Industrieservicii financiare[1]
asigurare
sistemul bancar[*]​
sectorul financiar[*]​[3]  Modificați la Wikidata
Produsebancă comercială  Modificați la Wikidata
Angajați241.000 ()[1]
...încă 7  Modificați la Wikidata
site web oficial
pagină de Facebook
cont X
cont de Instagram
ID canal YouTube
profil de LinkedIn
cont de YouTube
Modifică date / text Consultați documentația formatului

HSBC (The Hongkong and Shanghai Banking Corporation) este o bancă universală multinațională și un grup de servicii financiare cu sediul central la Londra, Anglia, cu legături istorice și comerciale cu Asia de Est. HSBC este cea mai mare bancă cu sediul în Europa după activele totale, cu 3,098 trilioane de dolari americani în septembrie 2024. Acest lucru o plasează pe locul 7 în clasamentul global al băncilor după activele totale, după Bank of America, și pe locul 3 în clasamentul băncilor private din lume.[6]

Banca a fost înființată în 1865 în Hong Kong cu o sucursală în Shanghai și a fost înregistrată oficial în 1866 ca Hong Kong and Shanghai Banking Corporation. În 1991 s-a înființat la Londra actuala companie-mamă, HSBC Holdings plc, iar banca istorică a devenit o filială deținută în totalitate de acea entitate. În 1992, HSBC a devenit una dintre cele mai mari bănci din Regatul Unit după ce a preluat Midland Bank.

În 2025, HSBC se află pe locul 15 în lume în Forbes Global 2000, un clasament al companiilor mari realizat de Forbes după vânzări, profituri, active și valoare de piață. Acțiunile HSBC este listată la Bursa de Valori din Londra, Bursa de Valori din New York, Bursa de Valori din Hong Kong, Bursa de Valori din Bermuda și este o componentă a indicelor Hang Seng și FTSE 100.[7][8][9][10][10][11]

În martie 2026, HSBC a anunțat că se va angaja într-un val de concedieri în următorii ani, care ar putea afecta aproximativ 20.000 de posturi, sau aproximativ 10% din forța sa de muncă totală.[12]

HSBC Holdings

[modificare | modificare sursă]

HSBC are sediul central mondial în Canary Wharf, Londra. Sediul central din SUA se află în Manhattan, New York City.[13][14]

HSBC deține următoarele filiale:

Proprietate

[modificare | modificare sursă]

Aproximativ 44% din acțiunile HSBC sunt deținute de publicul larg, iar aproximativ 56% sunt deținute de instituții. Cei mai mari acționari în 2024 au fost:

Controverse

[modificare | modificare sursă]

HSBC a fost implicată într-o serie de controverse, iar banca a fost amendată în mod repetat pentru spălare de bani (uneori în legătură cu organizații criminale majore, cum ar fi cartelul Sinaloa).[15]

În 2008, HSBC a emis o declarație prin care confirma pierderea unui disc care conținea detalii despre 370.000 de clienți ai diviziei sale de asigurări de viață. HSBC a declarat că discul nu era criptat și nu a ajuns prin poștă. Banca a fost ulterior amendată 3 milioane de lire sterline.[16][17]

În octombrie 2010, Statele Unite au identificat:[18]

  • peste 17.000 de alerte de activități suspecte pentru care nu au fost depuse rapoarte de activități suspecte.
  • neefectuarea oricărei diligențe necesare pentru a evalua riscurile înainte de a deschide conturi clienților,
  • neefectuarea oricărei măsuri de combatere a spălării banilor (AML) în valoare de 15 miliarde de dolari în tranzacții;
  • nemonitorizarea a 60 de trilioane de dolari în transferuri bancare anuale efectuate de clienți din țări evaluate cu risc mic de către HSBC.

În 2011, conform Global Witness, banca deținea „miliarde de dolari în active” pentru Autoritatea Libiană de Investiții, controlată de Muammar Gaddafi. După răsturnarea lui Gaddafi, banca a refuzat să dezvăluie informații despre fonduri, invocând confidențialitatea clienților.[19]

În iulie 2012, o comisie a Senatului SUA a emis un raport în care se afirma că HSBC a încălcat regulile privind spălarea banilor și a ajutat Iranul și Coreea de Nord să eludeze sancțiunile americane privind armele nucleare. În decembrie 2012, procurorul general adjunct al SUA, Lanny Breuer, a sugerat că guvernul SUA s-ar putea opune urmăririi penale a HSBC, ceea ce ar putea duce la pierderea statutului băncii în SUA. El a declarat: „Scopul nostru aici nu este să dărâmăm HSBC, nu este să provocăm un efect sistemic asupra economiei, nu este ca oamenii să piardă mii de locuri de muncă.” HSBC a fost penalizată cu 1,9 miliarde de dolari în decembrie 2012 pentru încălcarea a patru legi americane menite să protejeze sistemul financiar american. Un articol CNNMoney a comparat amenda de 1,9 miliarde de dolari cu profitul HSBC din 2011 de 16,8 miliarde. HSBC ar fi spălat cel puțin 881 milioane de dolari din venituri din traficul de droguri prin sistemul financiar american pentru cartelurile internaționale, precum și procesarea a încă 660 de milioane de dolari pentru băncile din țările sancționate de SUA. Între 2009 și 2014, încălcând sancțiunile Statelor Unite impuse Iranului, banca a facilitat transferuri de bani în Iran în numele companiei chineze Huawei.[20][21][22]

În 2012, HSBC a fost amendată cu 14 milioane de dolari de către Argentina pentru neraportarea tranzacțiilor suspecte în țară în 2008. Politicianul indian Arvind Kejriwal a declarat că deține detalii despre 700 de conturi bancare indiene care ascundeau bani în valoare totală de 840 de milioane de dolari cu HSBC la Geneva. Conform unui denunțător, HSBC deținea conturi offshore în Jersey pentru traficanți de droguri și alți infractori în valoare de 700 de milioane de lire sterline.[23][24]

În iunie 2013, o instituție media din India a realizat o dezvăluire sub acoperire în care ofițerii HSBC au fost surprinși de camerele de filmat acceptând să spele „bani negri”. În urma mandatelor de percheziție din 2013, autoritatea fiscală din Argentina a acuzat HSBC de utilizarea chitanțelor false și a conturilor fictive pentru a facilita spălarea banilor și evaziunea fiscală. HSBC a fost acuzată de spălare de bani pentru grupări teroriste.[25][26]

În 2014, banca a fost amendată cu 275 de milioane de dolari americani pentru participarea la scandalul Forex. Banca a fost amendată 18 milioane de dolari americani în scandalul Libor și 33 de milioane de euro pentru scandalul Euribor. În noiembrie 2014, HSBC a fost acuzată de fraudă fiscală și spălare de bani de către procurorii belgieni, pentru că a ajutat sute de clienți să transfere bani în paradisuri fiscale offshore. În august 2019, HSBC a fost de acord să plătească 336 de milioane de dolari pentru a soluționa cazul.[27][28][29][30]

În februarie 2015, Consorțiul Internațional al Jurnaliștilor de Investigație a publicat Swiss Leaks unde banca a profitat de pe urma afacerilor cu evazioniști fiscali. În iunie 2015, HSBC a fost amendată 40 de milioane de franci elvețieni de autoritățile din Geneva în urma unei anchete privind spălarea de bani în cadrul filialei sale elvețiene. Peter Oborne, comentator politic șef la The Daily Telegraph, a demisionat din cadrul ziarului și a susținut că ziarul a suprimat știrile negative și a abandonat anchetele privind HSBC din cauza publicității băncii.[31][32][33]

În 2016, HSBC a fost dată în judecată de familii americane implicate în decese comise de bandele de crimă organizată pentru procesarea de fonduri pentru cartelul Sinaloa. În iulie 2016, Departamentul de Justiție al Statelor Unite a acuzat doi directori de la HSBC Bank pentru o presupusă schemă valutară de 3,5 miliarde de dolari ce „a manipulat piața valutară în beneficiul lor și al băncii lor”. Stuart Scott, care a fost șeful departamentului de tranzacționare valutară al HSBC pentru Europa la Londra a fugit în Marea Britanie. În ianuarie 2018, HSBC a fost de acord să plătească o amendă de 101,5 milioane de dolari pentru acest caz. În iulie, Înalta Curte de Justiție a decis împotriva extrădării lui Stuart Scott în Statele Unite.[34]

În noiembrie 2017, HSBC a fost de acord să plătească 352 de milioane de dolari pentru a soluționa o anchetă franceză asupra cazului Swiss Leaks.[35]

În 2018, HSBC a fost amendată cu 15 milioane de ranzi de către banca centrală a Africii de Sud pentru deficiențe în procesele sale menite să detecteze spălarea banilor și finanțarea terorismului. Banca a fost de acord să plătească o amendă de 765 de milioane de dolari pentru a soluționa acuzațiile privind vânzarea frauduloasă de titluri garantate cu ipoteci rezidențiale între 2005 și 2007 (înainte de Marea Recesiune). În decembrie 2018, Jerusalem Post a relatat că HSBC a confirmat că banca va renunța la Elbit Systems Ltd., cel mai mare contractor militar non-guvernamental din Israel susținând că „susține cu tărie respectarea principiilor internaționale ale drepturilor omului așa cum se aplică acestora afacerilor”. [36][37][38][39]

În august 2019, fostul director al HSBC Swiss din 2000 până în 2008, Peter Braunwalder, a pledat vinovat într-un tribunal francez pentru că a ajutat clienți bogați să ascundă 1,8 miliarde de dolari. Acesta a fost amendat cu 560.000 de dolari și a primit o pedeapsă de un an de închisoare cu suspendare. În decembrie 2019, HSBC Swiss a fost de acord să plătească o amendă de 192 de milioane de dolari americani pentru Swiss Leaks.[40][41]

În 2020, HSBC a declarat către AUSTRAC (engleză Australian Transaction Reports and Analysis Centre) că este posibil să fi încălcat legile australiene privind combaterea spălării banilor și a terorismului, după ce se presupune că nu a raportat mii de tranzacții către AUSTRAC. Documentele FinCEN au arătat că HSBC a continuat să deservească presupuși infractori și corporații implicate în corupție guvernamentală, precum 292 de milioane de dolari pentru compania Viva Panama. În octombrie, HSBC a fost amendată aproximativ 2,2 milioane de dolari din cauza scandalului ratei Euribor din Elveția.[42][43]

În iulie 2021, HSBC a dezvăluit că în 2016 a descoperit o rețea suspectată de spălare de bani care a primit 4,2 miliarde de dolari. În 2016, banca se afla în probă de către autoritățile americane.[44][45] În decembrie 2021, HSBC a fost amendată cu 64 de milioane de lire sterline de către autoritățile de reglementare britanice pentru deficiențe în procesele sale de combatere a spălării banilor care au durat opt ani. Autoritățile de reglementare antitrust din UE au amendat HSBC cu 174,3 milioane de euro pentru manipularea pieței valutare prin schimbul de informații sensibile și planuri de tranzacționare prin intermediul unui chat numit „Sterling Lads”.[46][47]

În 2022, directorul global al băncii pentru investiții responsabile, Stuart Kirk, a fost suspendat din cauza discursului său în care a spus: „Întotdeauna există câte un nebun care îmi povestește despre sfârșitul lumii”.[48]

În 2023, un grup parlamentar britanic a publicat un raport privind acțiunile operațiunilor băncii în Hong Kong. Raportul a constatat că HSBC a fost complice la încălcările drepturilor omului prin întreruperea planului de pensii de către bancă, după ce autoritățile din Hong Kong au întrerupt finanțarea pensiilor pentru cei care au fugit de represiunea antidemocratică din regiune.[49][50]

Note

[modificare | modificare sursă]
  1. 1 2 3 4 5 https://web.archive.org/web/20170223212256/http://www.hsbc.com/~/media/hsbc-com/investorrelationsassets/hsbc-results/2016/annual-results/hsbc-holdings-plc/170221-annual-report-and-accounts-2016. Arhivat din original la . Lipsește sau este vid: |title= (ajutor)
  2. ↑ „HSBC's history” (în engleză). HSBC. Accesat în .
  3. 1 2 https://www.unepfi.org/net-zero-banking/members/. Accesat în . Lipsește sau este vid: |title= (ajutor)
  4. ↑ https://www.lobbyfacts.eu/datacard/hsbc-holdings-plc?rid=001866415031-87. Lipsește sau este vid: |title= (ajutor)
  5. ↑ https://www.hsbc.com/who-we-are/leadership/noel-quinn. Lipsește sau este vid: |title= (ajutor)
  6. ↑ „The world's 100 largest banks, 2024”. S&P Global Market Intelligence.
  7. ↑ HSBC concediaza preventiv 6.100 de angajati, Accesat la 24 martie 2009
  8. ↑ HSBC a raportat un profit net în scădere cu 70%, pentru 2008, Accesat la 24 martie 2009
  9. ↑ Group structure, accesat la 7 octombrie 2008
  10. 1 2 About HSBC, Accesat la 19 iunie 2008
  11. ↑ Special Report - The Global 2000, Forbes.com, accesat la 7 octombrie 2008
  12. ↑ „HSBC weighs deep job cuts as AI overhaul unfolds: Report”. CNA (în engleză). Accesat în .
  13. ↑ Morris, Sebastian (). „HSBC Relocates US Headquarters to The Spiral at 66 Hudson Boulevard in Hudson Yards, Manhattan”. New York YIMBY. Accesat în .
  14. ↑ Withers, Iain (). „HSBC to ditch Canary Wharf tower in favour of central London -memo”. Reuters. Accesat în .
  15. ↑ Gangster Bankers: Too Big to Jail, How HSBC hooked up with drug traffickers and terrorists. And got away with it Arhivat în , la Wayback Machine., Rolling Stone magazine, Matt Taibbi, 14 February 2013.
  16. ↑ Bowers, Simon (). „HSBC loses disk with policy details of 370,000 customers”. The Guardian. London.
  17. ↑ „HSBC fined £3m for 'careless' handling of customer details”. The Guardian. . Accesat în .
  18. ↑ U.S. Vulnerabilities to Money Laundering, Drugs, and Terrorist Financing: HSBC Case History [PDF file], Carl Levin, Chair, Tom Coburn, Ranking Minority, 17 July 2012 Hearing. See especially page 3 [8 in PDF].
  19. ↑ „HSBC and Goldman Sachs held $335m of Libyan state oil money”. Global Witness.
  20. ↑ U.S. Vulnerabilities to Money Laundering, Drugs, and Terrorist Financing: HSBC Case History (Raport). United States Senate. . pp. 113–188. Arhivat din original la . Accesat în .
  21. ↑ HSBC: Too big to jail? Arhivat în , la Wayback Machine., CNNMoney, James O'Toole, 12 December 2012.
  22. ↑ „HSBC: Too big to jail?”. Arhivat din original la . Accesat în .
  23. ↑ Standard Chartered, HSBC officials caught on camera offering to launder money, CNN-IBN & Cobrapost, Syed Masroor Hasan, Rohit Khanna, updated 18 June 2013.
  24. ↑ Sanyal, Prasad (). „Arvind Kejriwal targets HSBC, Mukesh Ambani over black money”. NDTV. Accesat în .
  25. ↑ Terrorists and drug lords targeted HSBC, bosses admit, The Independent [UK], Simon English, 6 February 2013.
  26. ↑ Standard Chartered, HSBC officials caught on camera offering to launder money, CNN-IBN & Cobrapost, Syed Masroor Hasan, Rohit Khanna, updated 18 June 2013.
  27. ↑ Guarascio, Francesco (). „HSBC agrees to 300 mln euro settlement of Belgian tax fraud case: prosecutors”. Reuters. Accesat în .
  28. ↑ „HSBC's private banking arm accused of tax fraud by Belgium-GB”. BBC News. . Accesat în .
  29. ↑ „HSBC faces charges of fraud and money laundering from Belgian state”. the Guardian. . Accesat în .
  30. ↑ „HSBC to repay Belgium $336m for lost tax revenue”. www.aljazeera.com. Accesat în .
  31. ↑ „Daily Telegraph's Peter Oborne urges HSBC coverage review”. BBC News. . Accesat în .
  32. ↑ „Swiss Leaks: Murky Cash Sheltered by Bank Secrecy”. International Consortium of Investigative Journalists. .
  33. ↑ Oborne, Peter (). „Why I have resigned from the Telegraph”. Accesat în .
  34. ↑ Dart, Tom (). „The Guardian – Families of Americans killed by Mexican cartels sue HSBC for laundering billions”. Accesat în .
  35. ↑ „HSBC pays 300 million euros to settle investigation of Swiss bank”. Reuters. . Accesat în .
  36. ↑ Julian, Hana Levi (). „Not So Fast: HSBC Bank May Not Be Boycotting Israel After All”. The Jewish Press. Accesat în .
  37. ↑ „HSBC Agrees To Pay $765 Million In Connection With Its Sale Of Residential Mortgage-Backed Securities”. www.justice.gov. . Accesat în .
  38. ↑ Maidenberg, Micah (). „HSBC to Pay $765 Million to Settle Mortgage-Backed Securities Probe-US”. The Wall Street Journal. ISSN 0099-9660. Accesat în .
  39. ↑ „South African central bank fines HSBC for lax money laundering controls”. Reuters. . Accesat în .
  40. ↑ „HSBC To Pay $192m Penalty For Helping Americans Evade Taxes”. ICIJ. . Accesat în .
  41. ↑ Miller, John (). „HSBC Swiss unit to pay $192 million in latest U.S. tax evasion deal”. Reuters. Accesat în .
  42. ↑ „HSBC reports potential money laundering breaches in Australia”. Reuters. . Accesat în .
  43. ↑ Ryan, Peter (). „HSBC flags potential anti-money laundering law breaches”. ABC News. Accesat în .
  44. ↑ „HSBC faces questions over disclosure of alleged money laundering to monitors”. the Guardian. . Accesat în .
  45. ↑ „Money-laundering ring pushed $4billion through HSBC”. The Bureau of Investigative Journalism (en-GB). Accesat în .
  46. ↑ Chee, Foo Yun (). „EU fines HSBC, Credit Suisse, others over 'Sterling Lads' forex cartel”. Reuters.
  47. ↑ Withers, Iain (). „HSBC fined $85 mln for UK anti-money laundering failings”. Reuters.
  48. ↑ „HSBC banker quits after 'nut job' climate speech”. BBC News. . Accesat în .
  49. ↑ „Banking Report”. APPG Inquiry. Accesat în .
  50. ↑ Makortoff, Kalyeena (). „UK MPs and peers find HSBC complicit in Hong Kong human rights abuses”. The Guardian. ISSN 0261-3077. Accesat în .

Legături externe

[modificare | modificare sursă]
Commons
Commons
Wikimedia Commons conține materiale multimedia legate de HSBC
Adus de la https://ro.wikipedia.org/w/index.php?title=HSBC&oldid=17839144