【NISA営業】お客様がポカンとする「NGな例え話」と明日から使える神フレーズ5選
みなさん、おつかれさまです！
前回のnoteで紹介した「NISAの例え話」。 もしかして、もう職場で使っちゃいましたか？
もし使っていたら、本当にごめんなさい！！
実はわたし、あの例え話を朝礼でドヤ顔で発表して、とんでもない大やけどを負いました。
きょうは、その失敗談と、そこから這い上がって作り直した「真のNISAカンペ」を共有させてください。
毎日の営業に悩むあなたの、少しでもヒントになればうれしいです。
恐怖の朝礼と、鬼軍曹の「35点」
「よし、きょうの朝礼はこれで乗り切れる！」
わたしは自信満々でした。 あの「お弁当箱」や「免税店」の例え話を、みんなの前で披露したんです。
でも、話し終わった後の空気は最悪でした。
金融事務をしているパートさんたちは、みーんな「キョトン」とした顔。 誰ひとり、うんうんと頷いてくれません。
そこへ、例の怖い先輩（通称：鬼軍曹）が冷たい声で言い放ちました。
「プーリくん。きみの発表、35点だね」
そのあと、全社員の前で公開処刑（ダメ出し）が始まりました。
「弁当箱って、ただの入れ物でしょ？メリットが全然伝わらない」 「免税店？パートさんたちは普段海外に行かないから、ピンとこないよ」 「定期券と回数券の例え、結局なにが言いたいの？」
ぐうの音も出ませんでした。
自分の「うまいこと言った感」だけで満足し、肝心の「相手に伝わるか」を、完全に忘れていたんです。
相手の日常に寄り添って作り直す
落ち込むわたしに、鬼軍曹はこう課題を出しました。
「例え話を使う工夫は認める。でも、道筋がめちゃくちゃだ。金融に関わったことがないあのパートさんたちが、心の底から納得できる例えを作り直してきなさい」
そこからわたしは、必死に考えました。 「相手の生活のなかにある言葉」で伝えるにはどうすればいいか。
そして、ついに完成したのが、「新しい5つのカンペ」です。
お客様の日常に寄り添う！新・NISAカンペ5選
1. NISAの非課税メリット
「税金がかからない」を、もっと視覚的に伝えます。
【プーリ流・新カンペ】 「NISAは、『ケーキをまるごと独り占めできるチケット』です！」
普通に投資をして利益が出ると、国という食いしん坊に、ケーキ（利益）の5分の1を食べられちゃうんです。
でも、NISAというチケットを使えば、美味しいケーキをまるごと全部、自分で食べることができるんですよ。
この「5分の1取られる」というリアルな痛みが、お客様の心を動かします。
2. つみたて投資枠とは？
ややこしい枠の仕組みを、毎日の食卓に例えます。
【プーリ流・新カンペ】 「つみたて投資枠は、『毎日の食卓に欠かせない、主食（ごはん）』です」
毎日の健康をつくるために、ごはんは欠かせない土台ですよね。
『つみたて投資枠』も同じで、国が「これは将来の資産づくりに良い！」とお墨付きを与えた、安心な主食（投資信託）だけが揃っています。
あれこれ迷わず、将来の土台となるごはんを毎月コツコツと確実に炊き続けていく、そんなイメージなんです。
3. 成長投資枠とは？
つみたて枠との違いを、明確にします。
【プーリ流・新カンペ】 「成長投資枠は、『主食にプラスして楽しむ、特別なおかず（一品料理）』です」
主食（つみたて枠）で基本のエネルギーをしっかり確保しつつ、「今日はどうしても唐揚げが食べたい！」「ちょっと豪華にステーキを焼こう！」と、自分の好きなものを自由に選べるのが『成長投資枠』です。
まずは主食でブレない土台を作りながら、慣れてきたら特別なおかずも組み合わせて楽しむイメージですね。
4. 長期保有の大切さ
増えるだけでなく、一時的にマイナスになる時期も乗り越える心構えを伝えます。
【プーリ流・新カンペ】 「投資は、『観葉植物を育てること』と同じなんです」
観葉植物って、毎日水をあげていれば、ずっと青々として一直線に育つ…わけではないですよね。 寒くなって葉っぱが落ちたり、元気がなくなって「あれ、枯れちゃったかな？」と心配になる時期が必ずあります。
でも、そこで慌てて鉢植えを捨てたりせずに、じっと見守っていると、春にはまた新しい芽を出して、前よりもひと回り大きく育ちます。
投資もまったく同じです。 ずっと増え続けるわけではなく、一時的にマイナス（含み損）になってハラハラする時期が必ず来ます。
でも、そこで焦って手放さずに、じっくり時間をかけて持ち続けることで、将来しっかりと根を張り、大きな果実（利益）をもたらしてくれるんです。
5. 暴落時（マイナス）の心構え
下がった時にパニックにならないための準備です。
【プーリ流・新カンペ】 「相場が下がった時は、『スーパーのタイムセール』です！」
いつも買っている1個100円のりんごが、きょうは50円に値下がりしていました。 これって、すごくラッキーですよね？同じ予算で、いつもよりたくさん買えますから。
投資も同じで、価格が下がった時は、『安くたくさん仕入れられる、お得な時間』なんです。
だから、下がっても焦らずに、ラッキーだと思って買い続けてくださいね。
運命の再挑戦！結果は…
この新しいカンペを握りしめ、ふたたびパートさんたちと鬼軍曹の前で披露しました。
話し終えた後、鬼軍曹が口を開きました。
「プーリくん。今回の発表は……40点だな」
がーーん！！まだ半分にも届いてない！ 「及第点にはまだ遠い。だが、前よりは進歩したな」と、厳しい表情のまま言われました。
すっかり落ち込んで肩を落としていると、パートさんたちが駆け寄ってきてくれました。
「プーリさん、前回より全然わかりやすかったよ！」 「とくに観葉植物の話！マイナスになっても『今は冬なんだな』って思えば慌てずに済むね！」 「あの鬼軍曹が『進歩した』って言うなんてすごいことだよ。挫けずにがんばってね！」
…涙が出そうになりました。
点数は低かったかもしれませんが、パートさんたちに「伝わった」という手応えと、温かいエールをいただけたことが何よりの収穫でした。
おわりに
大切なのは、「自分の言いたいこと」を話すのではなく、「相手の生活のなかにある言葉」で伝えること。
半人前（50点）にすら届いていない、40点のヒヨッコ🐥ですが、これからも豆腐メンタルを震わせながら、少しずつ工夫を重ねていこうと思います。
「ちょっと役に立ったかも！」 「これなら、あした使えそう！」
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「プーリ、がんばったな！お茶でも飲みなよ」
そんな温かい差し入れ感覚で応援していただけると、あしたの窓口業務も、笑顔で乗り切れそうです。
それでは、また次回の記事でお会いしましょう！ お互い、工夫してがんばりましょうね。
プーリ
