基金投资复盘11-第6周定投复盘，定投10年从1W到100W

原创已于 2026-09-15 11:47:05 修改 · 126 阅读

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#开学季·九月创作之星博客挑战赛

于 2026-09-15 10:43:53 首次发布

持仓记录第6周周六，本周实盘数据：

当前预计投入金额：20000元

当前持仓金额：12856.18元→13157.07元，增加300.89元，根据仓位管理还需要投入3162.53元；

盈亏：从92.0元→ -31.47元，减少123.47元；

持仓收益率：0.74%→ -0.24%，降低0.98%，年化收益率：-0.99%。

本周经历了市场连续下跌，与上周末相比，盈利全部会吐，由于目前投入金额较多的都是低估区域的基金，因此只需继续持有，等待估值回归，定投持续进行中。

定投规则已基本成型，关键是一定要坚持规则。

本周做了一件最重要的事情，就是将定投助手做了升级，主要增加了2个功能：

1、优化了定投助手，修补了bug；

2、增加了一直每月分红的红利低波基金

021707

富国中证红利低波动ETF发起式联接A

另外由于市场整体下跌明显，仓位总调整金额从787.82元明显放大到3162.53元。

新版免费基金定投助手介绍文章（内含下载地址）：

基金定投助手全功能拆解：1300 行8种智能定投策略引擎，怎么把 Excel 仓位表变成会自己算买卖点的定投系统-CSDN博客

本期持仓情况：

历史收益趋势：

当前基金净值：

定投基金明细：（仅展示其中一只基金）

以下结合宏观环境、行业基本面及各基金自身特征，对目前持仓的11 只基金的未来走势进行分类拆解与依据说明。
📈 宏观与市场大背景
‌A股整体基调‌：2026 年市场核心逻辑从估值修复转向业绩兑现，全年呈"跃升之后、稳健前行"格局，指数上行空间有限，但结构性机会丰富，科技成长与高端制造是主线‌。
‌四季度催化因素‌：9 月中下旬后，随着美联储加息预期落地、美国中期选举尘埃落定，外部不确定性消除，叠加三季报业绩验证，A股有望迎来新一轮上行窗口‌。
‌盈利支撑‌：2026 年上半年 A 股净利润同比增长约 15%，AI 相关企业净利润增速高达 77%，盈利高增长将持续为市场提供基本面支撑‌。
🏦 纯债类基金（稳健底仓）
西部利得得尊纯债债券A（675100）
‌核心特征‌：债券型-混合一级，中低风险，规模 39.14 亿元，基金经理易圣倩、严志勇‌。
‌历史业绩‌：近 1 年收益 3.68%，近 3 年 13.66%，长期同类排名前 10%，表现优秀‌。
‌持仓结构‌：以同业存单（农业银行 CD 占 4.95%）、国开债/农发债等利率债为主，辅以兴业转债、重银转债等可转债，信用风险可控‌。
‌未来趋势判断‌：
⭐⭐⭐⭐☆ 稳健偏强
‌依据‌：在利率中枢下行大环境下，纯债基金票息收益确定性高；该基金历史回撤控制良好，适合作为组合压舱石。短期受债市波动影响净值可能小幅震荡，但中长期收益稳定。
长盛安逸纯债债券A（007744）
‌核心特征‌：纯债债券型，中低风险，规模 17.77 亿元，基金经理王贵君、刘欣‌。
‌历史业绩‌：近 1 年收益 3.43%，同类排名前 10%（215/2378），近 3 年 11.10%，年化约 3.70%‌。
‌未来趋势判断‌：
⭐⭐⭐⭐☆ 稳健
‌依据‌：纯债策略，不投股票，波动极小。2026 年中期报告显示运作合规，投资策略稳健‌。在宏观经济温和复苏、货币政策保持灵活适度背景下，预计继续提供 3%～4% 年化稳健回报。
🪙 黄金类基金（避险+抗通胀）
国泰黄金ETF联接A（000218）
‌核心特征‌：指数型，跟踪黄金 9999 价格，中高风险，规模 127.94 亿元，基金经理艾小军‌。
‌历史业绩‌：近 1 年收益 13.03%，近 3 年 96.45%，成立以来 238.93%，长期涨幅显著‌。
‌未来趋势判断‌：
⭐⭐⭐☆☆ 高位震荡，波动加大
‌依据‌：黄金经历了 3 年近翻倍的大涨后，近 6 个月已回调约 18%‌。短期受美联储加息预期压制，金价承压；但中长期看，全球地缘政治不确定性、央行购金需求、去美元化趋势仍对金价形成支撑。适合作为组合分散配置工具，不建议重仓追高。
📉 红利低波动指数基金（防御型权益）
景顺长城中证沪港深红利成长低波动指数A（007751）
‌核心特征‌：指数型-股票，跟踪中证沪港深红利成长低波动指数，中高风险，规模 23.32 亿元‌。
‌历史业绩‌：近 1 年收益 0.62%，近 3 年 36.96%，成立以来 75.63%‌。
‌未来趋势判断‌：
⭐⭐⭐⭐☆ 震荡上行，防御属性突出
‌依据‌：红利低波动策略在市场震荡期具备显著防御价值，高股息提供安全垫。沪港深三地选股扩大了红利标的池。在 2026 年市场"稳健前行"主基调下，红利策略是底仓配置的优选。
富国中证红利低波动ETF联接A（021707）
‌核心特征‌：指数型-股票，跟踪中证红利低波动指数，中高风险，规模 1.41 亿元，基金经理金泽宇‌。
‌历史业绩‌：成立于 2024 年 11 月，成立以来收益 8.61%，近 1 月 3.13%，短期表现优秀‌。
‌未来趋势判断‌：
⭐⭐⭐⭐☆ 稳健向上，规模偏小
‌依据‌：中证红利低波动指数聚焦高股息、低波动个股，与景顺长城产品策略类似但仅覆盖 A 股。基金经理金泽宇从业年均回报 4.70%，最大回撤仅 2.89%，风控能力较强‌。需注意规模偏小可能带来一定流动性风险。
🚀 宽基与科技成长指数基金
易方达沪深300ETF联接A（110020）
‌核心特征‌：经典宽基指数，跟踪沪深 300，覆盖 A 股核心资产。
‌未来趋势判断‌：
⭐⭐⭐⭐☆ 震荡上行，业绩驱动
‌依据‌：沪深 300 成分股公司业绩增速有望于四季度再创新高‌。当前估值处于合理区间，盈利改善将推动指数中枢上移。作为市场基准，适合长期配置。
易方达科创50联接A（011608）
‌核心特征‌：跟踪科创板 50 指数，聚焦硬科技龙头。
‌未来趋势判断‌：
⭐⭐⭐⭐⭐ 高弹性，科技主线核心标的
‌依据‌：科技成长是 2026 年 A 股核心主线，AI 产业链景气度持续向上，科创板作为硬科技聚集地直接受益‌。四季度算力产业链有望分化走强，科创 50 弹性大、进攻性强，但波动也会高于宽基指数。
🍶 行业主题基金（白酒+游戏+中概互联）
招商中证白酒指数（LOF）A（161725）
‌核心特征‌：跟踪中证白酒指数，食品饮料行业龙头集中。
‌未来趋势判断‌：
⭐⭐⭐☆☆ U 型复苏，底部逐步确认
‌依据‌：白酒行业正处于深度调整末期，2026 年是筑底之年。库存压力持续释放，飞天茅台批价已从 1500 元低点回升至 1650 元左右，价格企稳信号显现‌。行业呈现"U 型"而非"V 型"复苏，2026 年下半年有望看到动销拐点‌。当前估值处于历史 30% 分位以下，中长期配置价值逐步显现，但短期仍可能震荡磨底。
华夏中证动漫游戏ETF联接A（012768）
‌核心特征‌：跟踪动漫游戏指数，TMT 细分高弹性赛道。
‌未来趋势判断‌：
⭐⭐⭐⭐☆ 高波动高成长，AI 赋能逻辑强化
‌依据‌：游戏是 AI 应用落地最明确的方向之一，AI 大模型技术迭代持续拓展应用边界‌。板块前期调整后估值已消化，科技主线回归时游戏板块弹性十足。但需注意行业政策监管风险和业绩兑现节奏。
易方达中概互联网ETF联接（QDII）A（006327）
‌核心特征‌：QDII 指数基金，跟踪中国互联网龙头企业。
‌未来趋势判断‌：
⭐⭐⭐⭐☆ 估值修复+业绩改善双驱动
‌依据‌：中国互联网企业经历多年调整后，基本面已显著改善，盈利能力和股东回报持续提升。2026 年离岸中资股估值重估逻辑延续，南向资金持续流入提供流动性支撑‌。中美关系若进一步缓和，将成为重要催化剂。
🧮 主动权益基金
招商量化精选股票A（001917）
‌核心特征‌：主动量化股票型基金。
‌未来趋势判断‌：
⭐⭐⭐⭐☆ 震荡市中量化策略占优
‌依据‌：在 2026 年市场结构性行情、热点轮动加快的环境下‌，量化策略凭借纪律性和覆盖面广的优势，更容易捕捉分散的 Alpha 机会。适合作为主动权益配置的补充。